福建金門地方法院舉辦「虛擬貨幣規範與洗錢防制」法官在院研習專題演講

福建金門地方法院舉辦「虛擬貨幣規範與洗錢防制」法官在院研習專題演講新聞稿 為強化法官及行政同仁對於新興金融科技與虛擬貨幣犯罪態樣之認識，福建金門地方法院（下稱本院）陳信旗院長特別邀請司法院刑事廳調辦事呂煜仁法官，於民國115年3月13日上午到院主講「虛擬貨幣規範與洗錢防制」之法官在院研習專題課程，由陳院長親自主持，本院庭長、法官及行政同仁們踴躍參與，透過講座豐富流暢的口才，詳細講授最新趨勢之法規內容、國外制度、以及實務經驗分享，大大增進了同仁們對虛擬貨幣及相關犯罪型態的專業認知。 呂法官指出，隨著虛擬貨幣與區塊鏈技術的快速發展，金融交易逐漸數位化，同時衍生出新型態的洗錢犯罪態樣，近年常見的洗錢手法包括：利用虛擬資產交易所進行的多層轉帳、透過混幣服務隱匿資金來源、跨境錢包快速轉移資金等方式，使資金流向難以追蹤，隱藏真正得以控制資金之實質受益人，因此，各國逐漸強化實質受益人揭露制度，以提升企業運作與資金交易之透明度，並強化相關機構對可疑交易之查核與通報機制。 在國際趨勢方面，英國對公證人訂有嚴格的倫理規範與反洗錢制度，要求落實客戶身分審查及風險評估。此外，虛擬資產市場近年亦因重大事件而受到廣泛關注，例如：加密貨幣交易平台FTX倒閉事件，即凸顯虛擬貨幣市場在資產管理、資訊揭露與投資人保護等方面仍存在制度上之缺口。歐盟已逐步建立完整的虛擬資產監管架構，美國亦提出天才法案（Genius Act）與支付穩定幣清晰法案（Clarity Act）等構想，試圖為穩定幣及相關支付系統建立更明確的框架，以因應虛擬資產市場快速發展所帶來的風險與挑戰，並避免監管內耗。 呂法官更進一步介紹我國洗錢防制法近年來之修正重點，以及目前針對虛擬貨幣服務提供者所建立的監理機制，說明相關規範如何與既有實體金融監理制度相互銜接，復簡要介紹金管會預告中之「虛擬資產服務法」草案的制度設計方向，同時透過我國多起實務案例，分析虛擬貨幣在詐欺、地下匯兌與跨境資金移轉案件中的運作模式，說明不法集團如何利用數位資產的特性進行資金隱匿與流轉。 總結而言，隨著數位科技日新月異地發展，虛擬貨幣在帶來金融創新、交易便利的同時，也對既有金融監管及洗錢防制帶來嶄新的挑戰，區塊鏈技術成熟與各類電子資料海量累積，逐漸成為訴訟中的重要證據來源，如何保存、驗真、呈現，亦對傳統證據法則與司法程序帶來衝擊。呂法官透過國內、外最新制度之介紹與詳析實務案例，使本院同仁對於虛擬資產之相關法制發展、犯罪手法及金流追查方式有更深入、具體的瞭解，並有助提升在面對新型態金融犯罪案件時之專業知能。

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